Доходность нпф открытие за 2021 год

Доходность нпф открытие за 2021 год

Рейтинг лучших НПФ в России в 2021 году: сравнительная таблица + советы по выбору фонда


› Илья Кутейников 18 июня 202169 Шрифт A A Нет времени читать? Отправить статью на почту: Добавить в избранноеПривет!Как только ни ухищряются печатные издания, чтобы удержать аудиорию. Рейтинг НПФ, по их мысли, помогает клиентам выбрать лучший фонд, но это не 100 % гарантия будущей доходности.

Сравнивайте, выбирайте, анализируйте, если не хотите в старости считать каждую копейку.СодержаниеДля кого-то в рейтинге негосударственных пенсионных фондов важен объем пенсионных накоплений: это говорит о размере оборотных средств, возможной прибыли. Другие ориентируются на публикации в «Вестнике Банка России».

Поэтому приведу списки лучших НПФ по разным критериям.Рейтинг по отчету ЦБ РФ за 9 месяцев 2021 г., топ-10:

  1. «ГАЗФОНД пенсионные накопления» — 551 559 605,81662 тыс. руб.;
  2. «Согласие» — 30 044 787,69339 тыс. руб.;
  3. «Социум» — 21 772 360,73238 тыс. руб.
  4. «Открытие» — 509 907 811,62335 тыс. руб.;
  5. «Будущее» — 256 074 688,38737 тыс. руб.;
  6. Сбербанк — 608 202 297,64509 тыс. руб.;
  7. «Эволюция» — 126 381 343,5706 тыс. руб.;
  8. «Большой» — 45 127 767,19274 тыс. руб.;
  9. «ВТБ Пенсионный фонд» — 242 544 409,09023 тыс. руб.;
  10. «Сафмар» — 254 942 846,5577 тыс. руб.;

Рейтинг НПФ по доходности за 3 квартала 2021 г.

в процентах (отминусованы вознаграждения УК и депозитарию):

  1. «Волга-Капитал» — 10,78;
  2. «Согласие» — 11,74;
  3. «Альянс» — 11,81;
  4. «Гефест» — 13,03;
  5. Сбербанк –10,93;
  6. «Профессиональный» — 13,73;
  7. «АПК-Фонд» — 11,53;
  8. «Пенсионный выбор» — 10,73.
  9. «Первый промышленный альянс» — 11,12;
  10. здесь два НПФ, «Традиция» и «Эволюция», с одинаковым результатом — 10,91;

Рейтинг надежности присваивают агентства. Учитывайте только, что подобный рейтинг платный (у меня вызывает сомнение объективность оценки).Согласно данным «Эксперт РА» (к сожалению, на начало 2021 г.

даже не топ-5):

  1. Сбербанк, «Газфонд» — ruAAA;
  2. «Большой» — ruAA.

По остальным НПФ данные не обновлялись.Вопреки разношерстной информации Центральный банк РФ не составляет рейтингов.

Убедитесь в этом самостоятельно, зайдя на сайт ЦБ РФ .

Здесь можно скачать сводные данные по результатам деятельности и составить перечень лидеров самостоятельно.Для полной информации приведу и сравнительную таблицу популярных среди населения НПФ (на основе статистики ЦБ РФ).НазваниеОбъем пенсионных накоплений, тыс. руб.Доходность за минусом выплат УК и депозитарию, %Объем резервов, тыс. руб.Сбербанк608 202 297,6450910,9344 215 358,62975«Сургутнефтегаз»10 302 267,169519,8118 998 346,63823«Открытие»509 907 811,6233510,1667 012 306,16124«ВТБ Пенсионный фонд»242 544 409,090239,575 615 612,59693«АПК-Фонд»—11,53128 858,23129«Большой»45 127 767,192749,886 654 426,69018«Сафмар»254 942 846,55778,188 502 101,60406«Телеком-Союз»1 442 121,1112(-7,58)21 194 733,00505«Будущее»256 074 688,38737(-15,95)2 775 632,78037«Социальное развитие»5 673 359,67294(-17,25)2 219 283,36904К сожалению, сам договор с НПФ отличается весьма невыгодными условиями:

  1. в любом случае оплачиваются услуги НПФ, УК и депозитария, а на клиента разносятся убытки;
  2. сложно перейти к другой негосударственной организации без потери накоплений.

Выбирать хранилище будущей пенсии на основе рейтинга — не самое удачное решение.

Я рекомендую:

  • Написать в поддержку, позвонить на горячую линию. Если долго не отвечают на вопросы, дают заведомо ложную информацию (например, на вопрос о доходности) — от этого варианта лучше отказаться.
  • Зайти на официальный сайт каждого НПФ. Попробовать найти публичную отчетность там.
  • Поискать скандальную информацию о фонде в сети (кто конечный владелец, с кем передел бизнеса, были ли обманутые вкладчики).
  • На основе сводных отчетов ЦБ РФ составить таблицу динамики доходности за последние 5 лет по лучшим фондам из рейтинга.
  • Проверить, соответствуют ли рейтинги на сайте НПФ с реальными данными рейтингового агентства.
  • Уточнить, в каком режиме возможна работа по отслеживанию накоплений, есть ли личный кабинет, рассылаются ли отчеты на электронную почту, предоставляются ли необходимые справки.

Главное, сначала собрать информацию (не просто просмотреть рейтинги) — лишь затем принять решение.Иногда вступить в негосударственный пенсионный фонд получается без согласия клиента. По стране прогремели скандалы, когда людей перебрасывали из ПФР или НПФ в другой фонд без их ведома.Если же подходить к выбору сознательно (изучив рейтинги и доступную информацию), для подписания договора потребуется минимальный перечень документов:

  1. СНИЛС.
  2. паспорт;

В представительстве фонда или на официальном сайте нужно заполнить заявление, а затем подписать договор.Мой совет: если вероятен уход на пенсию досрочно — по возможности укажите в договоре с НПФ момент начала выплаты (не наступление пенсионного возраста, а дату выхода на пенсию).Да. Для этого подписывается договор с новым НПФ (обычно лучшим в рейтинге).

Разрывается договор со старым. Затем подается заявление в Пенсионный фонд по месту жительства.На личный счет в банке перевести накопления не получится.

Накопления будут либо выплачены как пенсия, либо переведены в другой фонд.Наследники должны подать заявление в НПФ, тогда средства будут направлены в указанный банк.НПФ заключает договоры, привлекая деньги вкладчиков. Для управления капиталом нанимают управляющие компании.

Их действия:

  1. занимаются валютными спекуляциями;
  2. размещают на депозит;
  3. покупают акции, облигации, деривативы;
  4. ссужают под процент.

Ценные бумаги хранятся в депозитарии, обеспечивающем учет.

Напомню: сегодня ценные бумаги — это электронный документ.

Поэтому специализированный депозитарий напоминает скорее серверный центр (где в мощных компьютерах хранятся данные), нежели банковское хранилище.Со стороны государства деятельность фонда контролирует Центральный банк РФ. Кроме того, лучшие фонды состоят в негосударственной Ассоциации НПФ (от участников требуют соблюдения ряда финансовых требований).Денежные средства клиентов застрахованы Агентством по страхованию вкладов (государственная корпорация), если фонд прошел проверку.
Кроме того, лучшие фонды состоят в негосударственной Ассоциации НПФ (от участников требуют соблюдения ряда финансовых требований).Денежные средства клиентов застрахованы Агентством по страхованию вкладов (государственная корпорация), если фонд прошел проверку.

Внутри НПФ работу контролирует собственная ревизионная комиссия.Рейтинговое агентство работает по договору с фондом (услуги платные), анализирует публичную информацию и присваивает рейтинг.Накопительная пенсия формируется за счет страховых взносов.

С деньгами работает УК: если в результате финансовых операций получена прибыль, ее уменьшают на величину оплаты услуг НПФ, УК и депозитария, затем разносят по счетам вкладчиков пропорционально сумме (т.

е. прибыль — это вклад, умноженный на доходность).Эта прибыль ожидается от лучших фондов рейтинга, но так бывает не всегда.

Если УК сработала в минус, все затраты также распределяются по реестру вкладчиков. Поэтому вместо ожидаемого роста накоплений клиент видит уменьшение сбережений.Деньги должны работать, поэтому при переходе в другой НПФ, разумеется, лучший в очередном рейтинге, вкладчик теряет инвестиционный доход, если он не зафиксирован (раз в 5 лет).Сложный вопрос.

Сравнение начинается с выборки 2–3 НПФ (основываясь на рейтингах минимум).

Затем рассматриваются результаты прошлых лет, в идеале 5, и только потом составляется прогноз.Мои поиски лучшего НПФ при тщательном анализе всех доступных рейтингов успехом не увенчались (вредный характер, наверное). Поэтому мои сбережения остались в ПФР, свободные средства предпочитаю инвестировать самостоятельно.Все зависит от НПФ, где формируется накопительная часть пенсии.

Лично я предпочитаю «хранить яйца в разных корзинах»:

  • У меня нет гарантии, что пенсия в НПФ вообще не станет частью оплаты чьей-то свадьбы, банкета, бизнеса.
  • Накопительная пенсия в ПФР будет индексироваться, пусть даже с меньшим, чем коэффициент инфляции, показателем.

Решение, затрагивающее финансы, каждый принимает самостоятельно.Вот что говорят форумчане специализированного финансового сайта о рейтингах НПФ.В последние годы на рынке пенсионных накоплений наметилось несколько тенденций:

  • Рост УК, страховых компаний и депозитариев, «откусывающих» доход конечного клиента.
  • Передел ресурсов: НПФ стремятся поглотить друг друга.
  • Успешный НПФ используется для развития бизнеса конечного владельца.
  • Создается образцово-показательный фонд с высоким рейтингом, который затем продается.

Поэтому не стоит относиться к рейтингу НПФ серьезно. Я советую поискать для обеспечения пенсии альтернативные варианты.На сегодня все. Подписывайтесь на статьи, ставьте лайк.

Желаю всем обеспеченной старости.Илья Кутейников 18 июня 2021Частный инвестор и редактор раздела о ценных бумагах.

Понравилась статья?Лайк автору3

Загрузка.Рекомендуем по теме Всем привет! Сегодня хочу поделиться одним из способов, которыми я наращиваю капитал.

Расскажу как мне . Привет! Если судить по отчетности, НПФ «Социум» – неплохой выбор для ищущего хоть что-нибудь в . Привет! Мой интерес к УК «Альфа-Капитал» возник после скандала с добросовестным работником компании.

Тот разослал . Авторизуйтесь с помощью: Ваш комментарий Ваше имя Ваш e-mail Комментировать

Рейтинг лучших НПФ на 2021 год

Для многих работающих людей аббревиатура НПФ не говорит совершенно ни о чем. Однако, именно им стоит задуматься о том, на что они будут жить по достижении пенсионного возраста.

Сложившаяся в советское время система начисления пенсий не работает на сегодняшний день, и связано это, прежде всего, с соотношением количества пенсионеров и работающих. Согласно данным статистики, в 1970-х годах на одного пенсионера приходилось около 2,5 работающих, благодаря чему он мог получать достойную пенсию, которая позволяла ему жить и покупать все необходимое. В современных реалиях, из-за увеличения количества людей пожилого возраста, и уменьшения числа рождаемых детей, это соотношение изменилось в худшую сторону – на одного пенсионера приходится около 1,12 работника.

В связи со сложившейся тенденцией, это соотношение будет уменьшаться, из-за чего на работающих людей ложится все большее бремя по обеспечению пенсионеров, и последние начинают страдать из-за недостатка денежных средств.

Для того, чтобы решить эту проблему, государство провело пенсионную реформу. Суть ее заключается в том, что теперь заработок человека делится на две части – распределительную и накопительную.

Первую из них пропорционально делят среди существующих пенсионеров, а вторая остается во владении работника, и будет выплачена ему по достижении требуемого возраста. Для того, чтобы избежать инфляционных потерь, эти денежные средства должны находиться в обороте.

С целью обеспечения сохранности накопительной части, были созданы специальные негосударственные пенсионные фонды (НПФ), которые управляют ею.

Эта часть денег не расходуется, а сохраняется за счет инвестирования. Система организована таким образом, что человек может самостоятельно выбирать, кому доверить накопительную часть отчислений. Фирма, которая управляет этой частью сбережений, называется страховщиком обязательного пенсионного страхования.

Если человек не предпринимает никаких действий относительно накопительной части, она направляется в распоряжение Пенсионного фонда России. Эта организация осуществляет накопительный вклад во Внешэкономбанке.

Доходность по такому вкладу составляет около 7% годовых. Негосударственный пенсионный фонд обеспечивает доходность около 10% годовых, чем выгодно отличается от государственного фонда. Также стоит отметить, что государственное учреждение может инвестировать деньги только с привлечением одной фирмы, в то время как негосударственное не ограничено каким-либо количеством контрагентов.

Также стоит отметить, что государственное учреждение может инвестировать деньги только с привлечением одной фирмы, в то время как негосударственное не ограничено каким-либо количеством контрагентов.

Вкладчику следует знать, что совершить фатальную ошибку при выборе такой компании невозможно из-за особенностей ее функционирования, поскольку все они починяются законодательству в этой сфере, и проходят ежегодные проверки в Центральном банке. Каждая такая фирма в обязательном порядке предоставляет вкладчику гарантию сохранности денежных средств.

В данной статье мы узнаем, для чего нужен НПФ, какие они бывают, на что обратить внимание при выборе такой компании, а также составим рейтинг лучших учреждений, оказывающих качественные услуги по сбережению и приумножению накоплений работающих.

  • Доходность. Этот показатель имеет комплексную оценку, и составляется ан основании нескольких составляющих. Нужно понимать, что некоторые рейтинговые агентства специально подбирают показатели таким образом, чтобы вывести на первое место нужную им организацию. Связано это с тем, что параметр доходности имеет несколько модификаций – доходность за последний год, средняя доходность за 10 лет, накопленная доходность, и все они считаются по-разному, а некоторые зависят еще и от периода осуществления деятельности.
  • Период работы. Чем выше срок деятельности организации в сфере пенсионного обеспечения, тем у нее больше опыт, она имеет большую базу и умеет приспосабливаться к любым условиям рынка.
  • Сопутствующие услуги. Этот параметр не столь важен при выборе компании, однако он влияет на удобство пользования ее услугами. Согласно рекомендациям специалистов, нужно уточнить, имеется ли у фирмы официальный сайт, личный кабинет для каждого пользователя, насколько оперативно и качественно работает техническая поддержка.
  • Местоположение офиса. Лучше всего выбирать компанию, имеющую филиал в Вашем родном городе, поскольку некоторые вопросы можно решить только при личном посещении организации.
  • Количество застрахованных. Этот показатель говорит о том, сколько человек работают с этой организацией. Если компания имеет менее, чем миллион клиентов, не рекомендуется доверять ей свои денежные средства.
  • Надежность. Это один из важнейших параметров оценивания пенсионного фонда. Пенсионная система организована таким образом, чтобы защитить денежные вклады – весь объем накоплений застрахован в полном объеме, благодаря чему человек может быть уверен, что в старости не останется без денег. Существуют различные ежегодные рейтинги, проводимые специальными аналитическими агентствами. В результате сравнения перечня параметров, каждому фону присваивается определенная категория. Наивысшая оценка такого учреждения – ААА, она свидетельствует о наилучшей надежности среди всех конкурентов.

Важный нюанс.

Изменить пенсионный фонд можно не чаще, чем один раз в год.

Однако если за период работы с компанией не прошло 5 лет, все проценты с инвестиций Вы теряете. Многие этот нюанс не знают, в результате чего теряют существенные суммы денег, которые могли бы работать и получать доход. Для того, чтобы узнать, каков период Вашей работы со страховщиком, нужно зайти на сайт Госуслуги в раздел «Извещение о состоянии лицевого счета в ПФР».

Получив документ, Вы узнаете о том, какая сумма накоплений имеется у Вас, и с какой организацией Вы имеете договорные отношения. Здесь же можно узнать дату заключения договора с фондом.

Сразу необходимо отметить, что единого и признанного всеми рейтинга по надежности и доходности не существует. Большинство аналитических агентств ориентируются на рейтинги, составляемые независимым кредитным агентством под названием «Эксперт РА», по данным Центробанка и других известных источников.

Все аккредитованные фонды по параметру «надежность» подразделяются на четыре вида категорий, каждой из которых присваивается буквенное обозначение. Так, наилучшую надежность имеют учреждения, которым присвоена категория ААА. В 2021 году по данным агентства «Эксперт РА» к данной категории отнесены 5 компаний: АО Газфонд «Пенсионные Накопления», АО ВТБ «Пенсионные накопления», АО «Газфонд», АО «Сбербанка», АО «Эволюция».

Рассмотрим их поподробнее. Адрес: г. Москва, ул. Шаболовка, д.31 Г, 4 подъезд, 3-й этаж. Телефон: ☎ 8 800 555 00 41. Режим работы центрального офиса: понедельник-четверг с 09:00 до 18:00, пятница – с 09:00 до 16:45, суббота, воскресенье – выходной.

Официальный сайт в сети интернет: https://npfsberbanka.ru. Фонд основан в 1995 году и работает более, чем 25 лет. Компания имеет более 10 000 000 вкладчиков и заслужила доверие не только населения, но и рейтинговых агентств.

Согласно утверждению руководства компании, все инвестиции осуществляются только в высокодоходные проекты, которые зарекомендовали себя не только как надежные, но и прибыльные. Стратегия инвестирования разрабатывается и утверждается на общем Совете директоров.

Основные принципы инвестирования: прозрачность, подконтрольность, честность. Все действия, касающиеся пенсионных накоплений населения, регулярно публикуются на официальном сайте, проходят ежегодную проверку надзорными органами в соответствии с российским законодательством. Акционер может проверять данную информацию один раз в квартал, Совет директоров – один раз в месяц, Инвестиционный комитет – один раз в неделю, Управляющая компания – каждый день.

Данный фонд сотрудничает только с теми организациями, которые входят в список крупнейших в России. У него есть три основные управляющие компании – АО «Регион ЭсМ», ООО УК «Пенсионные накопления», ООО УК «Система Капитал». Каждый клиент после заключения договора получает доступ в Личный кабинет, где может контролировать свои накопления.

Организация имеет эргономичный и понятный официальный сайт, где можно осуществить все необходимые действия касаемо вкладов, а также получить онлайн-консультацию со специалистом Фонда.

Здесь же можно заказать онлайн создание индивидуального пенсионного плана, в соответствии с которым клиент может самостоятельно осуществлять выгодные инвестиции. Счет вклада можно пополнять самостоятельно через форму на сайте с помощью банковской карты. Здесь же можно оформить перевод из ПФР в Сбербанк.

Достоинства:

  1. есть обязательное страхование пенсии;
  2. филиалы центрального офиса есть в регионах.
  3. есть специальные программы для работающих пенсионеров;
  4. по мнению клиентов, фонд имеет один из самых удобных интерфейсов для работы с населением;
  5. для бизнеса предлагаются корпоративные программы;

Недостатки:

  1. не самая высокая доходность.

Адрес: г. Москва, ул. Воронцовская, д.43, стр.

1. Телефон: ☎ 8 (495) 668-61-11. Режим работы центрального офиса: понедельник-четверг с 09:00 до 18:00, пятница – с 09:00 до 16:45, суббота, воскресенье – выходной. Официальный сайт в сети интернет: https://vtbnpf.ru.

Компания также хорошо известна в России, центральный офис расположен в Москве, имеется большое количество филиалов в регионах. Компания имеет официальный сайт на котором можно рассчитать размер негосударственной пенсии в зависимости от пола, возраста, срока выхода на пенсию, количества и суммы взносов. Получать доход от накоплений можно вне зависимости от государственных отчислений.

Это значит, что вкладчик имеет право на получение выплат на 5 лет раньше, чем наступит официальный возраст выхода на пенсию. Компания имеет единственного акционера – ВТБ, а также уверяет, что накопленные денежные средства не могут включаться в конкурсную массу.

Есть возможность пополнять счет не только деньгами, но и с помощью бонусных баллов (программа «Мультибонус»).

Процесс создания накоплений в фонде состоит из нескольких этапов: после заключения договора с вкладчиком, открывается специальный счет, на который можно вносить денежные средства в зависимости от финансовых возможностей конкретного человека; в результате осуществления инвестиционной деятельности фонда, каждый вкладчик по итогам года получает определенный доход, в соответствии с которым по достижении возраста выхода на пенсию человеку назначается пенсия (в дополнение к государственной).

Договор можно оформить как в офисе, так и онлайн (что особенно удобно в условиях пандемии). Пополнение счета также возможно в онлайн-режиме. Каждому клиенту предоставляется доступ к Личному кабинету, где можно отслеживать состояние счета и движения по нему. Также возможно ежемесячно заказывать полную выписку о движении денежных средств.
Также возможно ежемесячно заказывать полную выписку о движении денежных средств. Достоинства:

  1. пополнять счет можно не только деньгами, но и с использованием бонусных баллов;
  2. заключение договора и внесение платежей можно осуществлять без личного посещения офиса;
  3. возможно начисление пенсии за 5 лет до официального срока.
  4. хорошее соотношение надежности и доходности;
  5. высокая надежность;
  6. удобный личный кабинет;

Недостатки:

  1. не обнаружены.

Адрес: г.

Москва, ул. Сергея Макеева, 13.

Телефон: ☎ 8 (495) 644-20-79. Режим работы центрального офиса: среда-пятница – с 09:30 до 17:00, суббота-вторник – выходной.

Официальный сайт в сети интернет: https://gazfond-pn.ru. Компания входит в ТОП 3 самых надежных по версии Эксперт РА.

У организации есть более 50 собственных офисов, где можно заключить договор либо решить любой возникающий вопрос касаемо пенсионных накоплений. Выбор правильного направления деятельности учреждения в сфере инвестирования, обеспечивает доходность резервов вкладчиков на уровне, превышающем уровень инфляции в 2 раза, что говорит о том, что это действительно выгодные инвестиции.

Выбор правильного направления деятельности учреждения в сфере инвестирования, обеспечивает доходность резервов вкладчиков на уровне, превышающем уровень инфляции в 2 раза, что говорит о том, что это действительно выгодные инвестиции.

Организация заявляет о следующих принципах, которыми руководствуется в своей работе: Прогрессивность (способность соответствовать новым тенденциям в сфере финансовой грамотности, сберегать и приумножать заработанный капитал), легкость (донесение до клиентов всей необходимой информации простым и понятным языком), креативность (поиск и создание новых идей, благодаря которым организация способна выйти на новый уровень развития), человечность (понимание, что каждый клиент – это отдельно взятая личность, и стремление сделать все возможное для того, чтобы помочь ему в случае необходимости). У организации есть собственная служба поддержки клиентов, которая работает в круглосуточном режиме.

Фонд является лауреатом большого количества различных премий и рейтингов, и занимает в них лидирующие позиции. Достоинства:

  1. круглосуточная служба поддержки.
  2. высокая доходность;
  3. большой объем активов;
  4. большое количество офисов, работающих с клиентами;
  5. участвует в социальных и некоммерческих проектах;

Недостатки:

  1. согласно отзывам некоторых клиентов, не всегда удается легко разобраться с личным кабинетом пользователя.

Адрес: г.

Москва, Симферопольский бульвар, 13. Телефон: ☎ 8 800 700 8383 (звонок по России бесплатный). Режим работы: понедельник-пятница – с 09:00 до 17:30, суббота, воскресенье – выходной.

Официальный сайт в сети интернет: https://gazfond.ru. Продолжает обзор еще одни представитель газовой отрасли – «Газфонд».

В состав его крупнейших акционеров входят такие гиганты, как ПАО «Газпром», АО «СОГАЗ», ЗАО «Лидер» и др. Фонд был основан еще в 1994 году, и успешно работает до сегодняшнего дня.

Для размещения резервов компанией привлекаются только те предприятия, которые зарекомендовали себя за долгое время работы. Порядок работы с учреждением состоит из нескольких составляющих: выбор размера и периодичности взносов, определение клиентом условий выплаты негосударственной пенсии, получение выплат в тот период, который определил клиент. Перечислять взносы можно несколькими способами: через терминалы банка, с использованием банкоматов, функционал взимания платежей позволяет также удерживать определенную долю из заработной платы автоматически с использованием интернета.

Вклад денежных средств в фонд позволяет получать налоговый вычет в размере 13% от взносов. Накопленные средства можно наследовать. Договор с учреждением составлен таким образом, что его можно расторгнуть, получив при этом не только полную сумму внесенных денежных средств, но и накопленный доход за весь период сотрудничества.

Есть личный кабинет с функцией технической поддержки консультантом.

Достоинства:

  1. возможность расторгнуть договор, сохранив при этом не только накопленную сумму, но и доходность за весь период вклада.
  2. высокая степень надежности;
  3. есть калькулятор пенсии;
  4. удобный личный кабинет;
  5. возможность определения клиентом не только суммы платежей, но и их периодичности;

Недостатки:

  1. не самая высокая доходность.

Адрес: г. Москва, Космодамианская набережная, д.52, стр.

5. Телефон: ☎ 8 800 700-65-54 (звонок по России бесплатный). Режим работы: понедельник-четверг – с 09:00 до 18:00, пятница – с 0:00 до 16:45, суббота, воскресенье – выходной. Официальный сайт в сети интернет: https://www.evonpf.ru.

Рассматриваемый представитель ранее был известен как АО «Нефтегарант». Как и другие учреждения, он является одним из крупнейших в этой отрасли. С апреля 2021 года в состав учреждения путем реорганизации вошли такие организации, как АО «Согласие», АО «Образование», АО «Социальное развитие».

На официальном сайте компании есть калькулятор пенсии, раздел поддержки клиентов, личный кабинет, а также сведения об смене страховщика по ОПС.

Организация предлагает как индивидуальное пенсионное обеспечение, так и корпоративное, а также социальное страхование. В зависимости от типа заключенного договора, родственникам клиента предоставляется возможность наследования в накопительный период, либо в накопительный и в период выплаты пенсии.

Расторгнуть договор можно в любой момент, получив при этом не только накопленную часть, но и инвестиционный доход. Достоинства:

  1. есть возможность наследования;
  2. возможность расторгнуть договор на любом этапе сотрудничества;
  3. есть личный кабинет и калькулятор пенсии.

Недостатки:

  1. неудобный сайт.
  2. несмотря на высокий рейтинг, это не самый популярный фонд, в связи с чем оборотные активы у фирмы не такие большие, как у гигантов рынка;

Для того, чтобы понимать реальную доходность негосударственных фондов, мы составим рейтинг на основе доходности инвестирования средств пенсионных накоплений за минусом вознаграждения управляющим компаниям, специализированному депозитарию и фонду. По этим критериям на текущий момент, к самым доходных учреждениям можно отнести: АО НПФ «Гефест» (12,88%), АО НПФ «Волга-Капитал» (11,37%), АО НПФ «Сургутнефтегаз» (13,10%), АО НПФ «Открытие» (11,97%), АО «НПФ «Эволюция» (11,66%).

Последнего представителя мы рассматривали в предыдущем рейтинге по критерию надежности, поэтому не будем повторяться. Адрес: г. Москва, Озерковская набережная, д.28, стр. 1. Телефон: ☎ +7(495) 730-05-97.

Режим работы: понедельник-пятница – с 09:30 до 17:30, суббота, воскресенье – выходной. Официальный сайт в сети интернет: http://www.npfgefest.ru.

Фонд был создан в 1993 году для работников горно-металлургической промышленности.

В 2015 году учреждение было преобразовано в акционерное общество.

Помимо головного офиса в Москве, у организации есть еще 9 филиалов в регионах.

Основные вкладчики фонда – АО «Объединенная металлургическая компания», АО «Выксунский металлургический завод», АО «Чусовский металлургический завод», АО «Трубодеталь», ПАО «Благовещенский арматурный завод». В учреждении предлагаются следующие виды услуг: негосударственное пенсионное обеспечение, программа софинансирования пенсии, обязательное пенсионное страхование. Первый вид позволяет заключить договор обеспечения не только на себя, но и на любого другого близкого человека.

Оплачивать взносы можно, написав заявление в бухгалтерию по месту работы, а также через банковские отделения. Вкладчик самостоятельно определяет размер взносов и их периодичность.

Софинансирование пенсии возможно только для тех вкладчиков, кто вступил в программу государственного софинансирования накоплений до декабря 2014 года. Третий вид услуг говорит о себе своим названием. Каждый клиент может воспользоваться личным кабинетом, где отражается вся необходимая информация. Есть служба технической поддержки, которая поможет разобраться со всеми нюансами работы с ним.
Есть служба технической поддержки, которая поможет разобраться со всеми нюансами работы с ним.

Достоинства:

  1. удобный сайт;
  2. длительный срок работы говорит о хорошем показателе надежности компании.
  3. высокая доходность;

Недостатки:

  1. небольшой объем привлеченного капитала.

Адрес: Республика Татарстан, г.

Казань, ул. Н. Ершова, д.55Е. Телефон: ☎ 8 800 555 35 50 (звонок по России бесплатный). Официальный сайт в сети интернет: http://www.volga-capital.ru.

Рекомендуем прочесть:  Статья 80 бюджетного кодекса рф

Организация существует на рынке более 10 лет. Согласно советам экспертов, здесь выгоднее хранить свои накопления, по сравнению с бюджетными организациями, поскольку процент доходности выше в среднем на 3-4 пункта. Каждый клиент фонда ежегодно получает выписку со счета с указанием остаточной части, а также полученного дохода от инвестирования.

Контролировать рост накоплений можно также с использованием Личного кабинета на сайте фирмы. Выплаты дополнительной пенсии начинаются с момента возникновения соответствующих оснований.

Сумма будет зависеть от того, какую схему начисления выбрал клиент, а также от объема взносов.

Согласно описанию на сайте организации, клиент может в любой момент расторгнуть договор в НПФ, получив выкупную сумму на руки, либо переведя ее в другой фонд. Сайт компании простой, содержит минимум необходимой информации. Для новых клиентов будет проблемой даже узнать режим работы того или иного офиса, не говоря уже о том, чтобы решать возникающие технические вопросы.

Для подкованного в этом плане человека, разобраться со всеми нюансами не составит труда.

Достоинства:

  1. есть негосударственное пенсионное обеспечение, обязательное страхование и софинансирование.
  2. высокая доходность за последний год;

Недостатки:

  1. неудобный и малоинформативный сайт;
  2. нет офиса в Москве и Подмосковье;
  3. небольшой объем привлеченного капитала.

Адрес: г. Сургут, ул. Энтузиастов, д.52/1, оф.209. Телефон: ☎ 8-800-200-14-29 (звонок по России бесплатный).

Режим работы: понедельник-пятница – с 08:30 до 17:00, обед с 12:40 до 14:00, суббота, воскресенье – выходной.

Официальный сайт в сети интернет: https://npf-sng.ru. История фонда начинается с 1995 года – дата создания и юридического оформления учреждения. Первые выплаты негосударственных пенсий были осуществлены в 1999 году, с 2008 года организация оказывает услуги по обязательному страхованию.

Договор НПО (негосударственного пенсионного обеспечения) можно заключить не только на себя, но и на близкого человека.

Все денежные средства на счету вкладчика подлежат наследованию не только в период накопления, но и в период выплат. Организация заявляет, что даже в ситуации форс-мажора, когда инвестирование может не приносить доход, на счет вкладчика в обязательном порядке начисляется 0,01% дохода. Договор может быть расторгнут в любой момент по желанию клиента, при этом он получит не только сумму накоплений, но и начисленную прибыль от инвестирования.

Платить взносы можно следующими способами: написав заявление в бухгалтерии работодателя – в таком случае выплаты будут осуществляться автоматически, через Личный кабинет с использованием карты Виза или Маэстро, через любое банковское отделение, через фирменные банкоматы.

Работники ПАО «Сургутнефтегаз» могут принять участие в программе «Партнерство», при котором не только работник, но и наниматель обеспечивают начисление дополнительной негосударственной пенсии. Достоинства:

  1. выгодные условия для вкладчиков;
  2. самая высокая реальная доходность среди всех рассматриваемых НПФ;
  3. дополнительные бонусы для работников ПАО «Сургутнефтегаз».

Недостатки:

  1. нет головного офиса в Москве и Подмосковье.

Адрес: г. Москва, ул. Гиляровского, д.39, стр.3.

Телефон: ☎ 8 800 200-5-999 (звонок по России бесплатный).

Режим работы: прием осуществляется по предварительной записи.

Официальный сайт в сети интернет: https://open-npf.ru. Заключить договор с компанией можно онлайн, не посещая офисного представительства, что особенно актуально в период пандемии.

То же самое можно сделать с изменившимися номерами телефонов, адресом проживания / пребывания, и др. На сайте организации есть онлайн-калькулятор, который, в зависимости от небольшого перечня введенных характеристик, позволит определить итоговый размер пенсии.

Все возникающие вопросы можно решать с использованием горячей линии, которая работает в рабочие дни с 08:00 до 20:00 по московскому времени.

В отличие от других подобных организаций, на официальном сайте «Открытия» на самом видном месте есть кнопка «Обратиться в службу качества», где можно пожаловаться на любые трудности в работе с НПФ. Также многие клиенты отмечают удобный раздел «Общие вопросы и ответы», где можно найти практически всю интересующую информацию.

Фонд работает на рынке инвестирования более 25 лет и хорошо зарекомендовал себя. За это время в качестве клиентов выступили более 7,1 миллионов россиян. Объем пенсионных накоплений на текущий момент составляет 516 миллиардов российских рублей.

Более 230 000 человек уже получают накопленную пенсию. Достоинства:

  1. есть горячая линия с удобным графиком работы;
  2. удобный и понятный сайт;
  3. высокая доходность за последний год;
  4. все необходимые операции, в том числе заключение договора на обеспечение можно осуществить онлайн, без посещения офиса;
  5. долгий период осуществления деятельности говорит о высокой надежности компании.

Недостатки:

  1. не обнаружены.

Перед тем, как выбрать НПФ, мы рекомендуем разобраться, что это такое, и какие преимущества он имеет по сравнению с государственными учреждениями.

Важно правильно найти баланс между доходностью компании и ее надежностью, ведь потерять все накопленные средства не хочет никто, а получить меньше, чем это было возможно, не позволяет врожденное чувство жадности.

Выбрать, условия какой фирмы лучше, не всегда удается потому, что многие компании открыто заявляют о своих преимуществах, но умалчивают о недостатках. Основная проблема заключается в том, что о неприятных моментах клиент узнает только на стадии заключения договора, когда рядом находится консультант и убедительно рассказывает о том, что лучшей компании Вы не найдете. Мы рекомендуем подходить к выбору НПФ взвешенно, и не принимать необдуманных решений, поскольку деньги, которые Вы хотите им доверить, заработаны тяжелым трудом.

Мы надеемся, что наша статья поможет Вам сделать правильный выбор!

Рейтинг НПФ по доходности на 2021 год по данным Центробанка

5Пенсионный юристЕлена СмирноваВремя на чтение: 2 минуты183 380Консультация пенсионного юриста по телефонуПо Москве и Московской обл.8 (499) 938-69-44Санкт-Петербург и область8 (812) 467-31-78Бесплатно по России Знать рейтинг НПФ по доходности очень важно, если Вы не пользуетесь государственным пенсионным фондом.

Ведь чем выше в рейтинге фонд находится негосударственный пенсионный фонд, тем выше его надёжность. Также будут выше выплаты. Негосударственный пенсионный фонд является обособленной от государства организацией, главная цель которого – выплаты пенсий всем участникам фонда.

Такие организации есть практически во всех развитых странах. В России же первые независимые фонды появились ещё в постсоветский период, и занимались тем же самым, чем и во всём мире – накоплением денег и выдачей пенсий.Елена СмирноваПенсионный юрист, готова ответить на ваши вопросы.В 2018 году в законную силу вступил указ

«О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации по вопросам регулирования деятельности негосударственных пенсионных фондов»

. Новый указ обязывал акционеров восполнять убытки счетов клиентов.

Например, если директор НПФ решил инвестировать деньги компании в какой-либо проект, а он провалился и организация понесла убытки, то акционеры должны восполнить эти потери.Работают негосударственные пенсионные фонды следующим образом – клиент заключает с организацией договор, по которому он будет ежемесячно перечислять на свой счёт в ней определённые суммы. Также клиенту даётся выбор пенсионной схемы.Когда вкладчик перечисляет деньги на свой лицевой счёт в организации, эти деньги НПФ перенаправляет в пенсионный резерв.

Из этих резервов деньги отправляются надёжные активы. Такая операция чаще всего проходит через управляющую компанию. Если инвестирование было проведено удачно, то размер пенсионных пенсий клиента увеличивается.

Так же следует помнить, что около 15 процентов от полученной в результате успешной инвестиции средств отправляются управляющему негосударственного пенсионного фонда или управляющей компании. Эти средства не идут в карман управляющему.

Вместо ими наполняется резервный фонд. Также с их помощью осуществляется обслуживание НПФ.Когда клиент НПФ выходит на пенсию организация начинает подсчитывать, сколько он вложил денег в НПФ. На основании полученной суммы определяется, какие выплаты будет получать клиент.Для того чтобы определить, какой фонд лучше выбрать, нужно взглянуть на рейтинг НПФ.

Там можно найти такой фонд, который подойдёт Вам лучше всего. Так же мы подготовили таблицу с .Основные показатели деятельности негосударственных пенсионных фондов 2021-2021 года и полную таблицу с данными можно скачать по этой .Наименование НПФУчастники*Доходность**ПодробнееНПФ «Электроэнергетики»023,44НПФ «Стройкомплекс»38 7552,20НПФ «ОПФ им, В,В, Ливанова»55 8934,50ПодробнееНПФ «Поддержка»014,05ПодробнееНПФ «Газпромбанк-фонд»07,62ПодробнееНПФ «Согласие»370 87210,45НПФ «Альянс»4 2506,82ПодробнееНПФ «Национальный НПФ»284 9298,02ПодробнееНПФ «Гефест»30 40312,36НПФ «ГАЗФОНД»05,27НПФ «БОЛЬШОЙ»429 64810,47НПФ «БЛАГОСОСТОЯНИЕ»06,11НПФ «Сбербанка»8 744 3308,91НПФ «Первый промышленный альянс»31 8539,50ПодробнееНПФ «МОСПРОМСТРОЙ-ФОНД»05,60ПодробнееНПФ «УГМК-Перспектива»92 4878,83НПФ «БЛАГОСОСТОЯНИЕ ЭМЭНСИ»010ПодробнееНПФ «Сибирский сберегательный»09,97ПодробнееНПФ «Волга-Капитал»66 4215,55ПодробнееНПФ «Алмазная осень»33 8618,79НПФ «Пенсионный фонд «Ингосстрах»09,67ПодробнееНПФ «ВТБ Пенсионный фонд»2 661 8738,94НПФ «РГС»09,48ПодробнееНПФ «Негосуд.

Сберегательный ПФ»04,16ПодробнееНПФ «Титан»08,83ПодробнееНПФ «АКВИЛОН»9 6746,38ПодробнееНПФ «Сургутнефтегаз»37 9846,92ПодробнееНПФ «ВНИИЭФ-ГАРАНТ»08,57ПодробнееНПФ «Корабел»08,04ПодробнееНПФ «Социум»308 7166,91ПодробнееНПФ «Роствертол»9 1738,26ПодробнееНПФ «Транснефть»48 8747,41ПодробнееНПФ «Магнит»228 4370,68НПФ «Империя»07,93ПодробнееНПФ «Авиаполис»08,50ПодробнееНПФ «АВТОВАЗ»07,63ПодробнееНПФ «Профессиональный»20 5990,65ПодробнееНПФ Оренбургский «Доверие»07,07НПФ «Пенсион-Инвест»05,70ПодробнееНПФ «Атомгарант»08,86ПодробнееНПФ «САФМАР»3 891 4456,76НПФ «НЕФТЕГАРАНТ»1 473 14011,34ПодробнееНПФ «Достоинство»06,37ПодробнееНПФ «Пенсионный выбор»08,58ПодробнееНПФ «Доверие»114 6792,40ПодробнееНПФ «Ингосстрах-Пенсия»05,37ПодробнееНПФ «АПК-Фонд»010,19ПодробнееНПФ «НЕФТЕГАРАНТ-НПО»05,99ПодробнееНПФ «ТРАДИЦИЯ»02,47ПодробнееНПФ «Образование»101 045-0,57ПодробнееНПФ «ГАЗФОНД пенсионные накопления»6 485 5396,37ПодробнееНПФ «Ханты-Мансийский»134 2553,04НПФ «Владимир»16 65410,01НПФ «Межрегиональный НПФ»01,41ПодробнееНПФ «Телеком-Союз»15 737-15,67НПФ «Внешэкономфонд»0-8,01ПодробнееНПФ «Губернский»00,39ПодробнееНПФ «Согласие-ОПС»00ПодробнееНПФ «НЕФТЕГАРАНТ»00НПФ «Атомфонд»60 7290ПодробнееНПФ «ФЕДЕРАЦИЯ»88 1450ПодробнееНПФ «Социальный Мир»0-0,01ПодробнееНПФ «Социальное развитие»83 157-0,44ПодробнееНПФ «БУДУЩЕЕ»4 310 1075,90ПодробнееНПФ «ЛУКОЙЛ-ГАРАНТ»0-26,75НПФ «Уголь»0-16,83ПодробнееНПФ «Муниципальный»—ПодробнееДанные в таблице взяты с . Информация актуальна на 12.06.19.* — количество застрахованных лиц (человек);** — доходность (в %) размещения средств пенсионных резервов до выплаты вознаграждения управляющим компаниям, специализированному депозитарию и фонду.Главное, почему можно вычислить рейтинг доходности – это уровень дохода, получаемый в результате вложений средств клиентов в надёжные и доходные активы.Также, не менее важным, чем доходность, является надёжность. Поэтому потенциальные клиенты стараются выбирать те негосударственные пенсионные фонды, которые занимают лидирующие позиции в обоих рейтингах.Начать стоит с того, что существует две разновидности негосударственного пенсионного фонда – в обязательном и необязательном пенсионном страховании.

Плюсы и минусы у них разные.Плюсы НПФ в ОПС:

  1. Надёжная страховка вложенных средств. Обязательное пенсионное страхование – это услуга, на которую имеет право любой гражданин Российской Федерации. Она надёжно застраховывает пенсионные взносы, так как даже если с НПФ что-то случится, все взносы будут перенесены в Пенсионный фонд России.

Минусы:

  1. Серьёзные ограничения. Так как обязательное пенсионное страхование закреплено законом, оно имеет ряд серьёзных правил и ограничений, которые могут довольно сильно осложнить жизнь клиенту.
  2. Низкая доходность. Так как обязательные выплаты имеют свой минимум, компании не могут инвестировать в ненадёжные активы.

Плюсы НПФ в НПС:

  1. Удобные условия.

    Практически никаких ограничений по условиям нет. Клиент может подстроить условия вкладов и выплат так, как ему будет удобно.

  2. Высокая доходность. Так как ограничений на необязательное страхование государство наложило значительно меньше, то НПФ может вкладываться в более рискованные проекты, которые могут привести к намного большей прибыли.

Минусы:

  1. Серьёзные риски.

    В случае, если с НПФ что-то случится, то есть серьёзные риски что деньги просто пропадут и вернуть их не получится.

    Тогда не будет ни денег, ни выплат.

Во всяком случае, НПФ может вызвать у многих граждан РФ вопросы. Оно и не удивительно, ведь многие даже не знают, что кроме Пенсионного фонда России у нас есть и другие, негосударственные организации.Здесь будет несколько ответов на самые частые вопросы.Да, это не запрещено. Однако, есть два условия. Во-первых, переход занимает много времени.

Однако, можно выполнить досрочный переход, тогда переход займёт всего год. Да, это тоже довольно большой промежуток времени, но всё равно меньше стандартного – пять лет. В то же время есть вероятность того, что при досрочном переходе часть доходов на личном счёте просто исчезнет.Во-вторых, нужно подать заявление о срочном переходе.

Если перевод срочный, а не досрочный, то его примут первого декабря.

Подать его можно через отделение Пенсионного фонда России и портал Госуслуги.Для того чтобы перевести деньги из одного фонда в другой, или вообще перевести их в ПФР, то нужно будет написать заявление, а после дождаться подтверждения о переводе.Сделать это можно двумя способами:

  • Можно обратиться в НПФ. Там можно на законных основаниях потребовать расторгнуть договор и подготовить все документы для перевода средств.
  • Можно прийти в ближайшее отделение пенсионного фонда России и заполнить специальный бланк. Также нужно будет принести паспорт и СНИЛС. С теми же документами также можно будет прийти в крупные банки, они тоже могут предоставить такую услугу.

На самом деле, эти две структуры не сильно отличаются друг от друга. Просто одна государственная, а другая – нет.Также есть ещё несколько отличий. Например, в независимом фонде средства с личного счёта могут быть вложены в надёжный и прибыльный актив.

В итоге размер пенсионных выплат повысится. В ПФР нет. В то же время, в ПФР все вложенные средства никуда не пропадут, а НПФ может в любой момент объявить себя банкротом. Тогда все средства просто пропадут.Как можно понять, НПФ – это понятная организация, которая в чём-то превосходит, а в чём-то уступает ПФР.